Leurs parcours inspirent les nôtres
Des investisseurs et épargnants qui ont bâti leur avenir financier pierre par pierre. Pas de miracles ni de formules magiques — juste de la patience, de la réflexion et une vision long terme.
Trois situations, trois approches
Chaque personne arrive avec un contexte différent. Ce qui compte, c'est de trouver une stratégie qui correspond vraiment à sa vie.
Restructuration progressive
Mathieu avait accumulé plusieurs produits financiers sans vraiment savoir pourquoi. Certains dormaient, d'autres se chevauchaient. On a passé six mois à simplifier tout ça. Moins de frais inutiles, plus de clarté.
En 2024, il a pu enfin voir où allait son argent. Rien de spectaculaire — mais une base solide pour les vingt prochaines années.
Réduction des frais annuels : environ 830 €
Préparation retraite réaliste
Camille approche des cinquante ans et voulait savoir si elle pouvait envisager une retraite avant 65 ans. On a construit un plan sur quinze ans, avec des paliers clairs et des objectifs atteignables.
Pas de promesses de rendements faramineux. Juste un suivi régulier, des ajustements quand nécessaire, et une vraie compréhension de ce qui est possible.
Objectif de départ à 62 ans : en bonne voie depuis mars 2025
Transmission familiale apaisée
La famille Delorme voulait organiser la transmission d'un patrimoine immobilier sans créer de tensions. On a travaillé ensemble pendant un an pour structurer les choses simplement et équitablement.
Le résultat ? Moins d'incertitudes, des conversations plus ouvertes, et un plan que tout le monde comprend. Ça n'a rien de glamour, mais ça change tout.
Plan validé et signé en janvier 2025
Ce qui compte vraiment
« J'avais peur de me lancer. On entend tellement d'histoires de gens qui perdent tout. Ici, personne ne m'a vendu de rêve. On a pris le temps de construire quelque chose qui me ressemble. »
Julien travaille dans l'informatique et n'avait jamais vraiment pensé à son épargne avant 35 ans. Aujourd'hui, il suit son portefeuille une fois par trimestre et dort mieux la nuit. Les résultats ne sont pas spectaculaires, mais ils sont constants. Et c'est exactement ce qu'il cherchait.
Comment on avance ensemble
Pas de recette universelle. On suit un processus, mais on l'adapte à chaque situation.
Premier échange sans engagement
On discute de votre situation actuelle, de vos préoccupations et de ce que vous cherchez vraiment. C'est gratuit et sans obligation. Parfois, on se rend compte qu'on n'est pas la bonne solution — et on vous le dit franchement.
Diagnostic financier personnel
On analyse vos comptes, vos placements existants, vos projets à moyen et long terme. Ça prend deux à trois semaines. Vous recevez un document clair qui résume tout — les bons points et les zones à améliorer.
Construction du plan d'action
On élabore ensemble une stratégie réaliste. Pas de jargon incompréhensible. Juste des choix concrets avec leurs avantages et leurs limites. Vous décidez de ce qui vous convient.
Suivi et ajustements réguliers
La vie change, les marchés aussi. On se revoit deux fois par an minimum pour vérifier que tout reste cohérent. Et entre-temps, vous pouvez nous contacter quand vous avez une question.
Deux profils, deux histoires
Voici comment certains de nos clients ont construit leur sécurité financière au fil du temps.
Olivier M.
Artisan, 44 ans
Olivier gère sa propre entreprise de menuiserie depuis quinze ans. Les revenus fluctuent selon les chantiers. Il voulait créer une réserve pour les périodes creuses et préparer sa retraite sans s'endetter davantage. On a travaillé sur une épargne progressive avec des versements adaptés à son activité saisonnière. Aujourd'hui, il a moins d'anxiété quand les commandes ralentissent.
Élise D.
Enseignante, 39 ans
Élise voulait acheter sa résidence principale mais ne savait pas par où commencer. On a examiné sa capacité d'emprunt, optimisé son apport personnel et construit un budget réaliste pour les dix prochaines années. Elle a signé son achat en septembre 2024. Depuis, on suit ensemble l'évolution de son patrimoine et on ajuste ses placements en fonction de ses nouveaux objectifs.
Votre situation mérite une attention réelle
Pas de solutions toutes faites. Juste une écoute attentive et des conseils adaptés à votre contexte personnel.
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